比特币半月价格暴涨50%风险加剧，机构笼需收紧

新华社北京8月17日电（新华社记者 吴宇）今年增长近三倍，半个月内飙升50%。什么样的“投资产品”有如此诱人的增长率？近年来，我国比特币交易活跃，价格上涨幅度越来越小，从年初的1000美元左右飙升至4000美元。随着比特币成为部分投资者的套利工具，风险正逐渐向金融领域蔓延。

7%的持有量占全球交易量的80%，投机心理推高比特币风险

8月以来，国内比特币价格持续攀升。根据国内几家比特币交易平台的数据，8月初，一枚比特币的价格在1.8万元左右。半个月后，比特币价格涨至2.8万元左右，甚至一度突破2.9万元，涨幅超过50%。

随着比特币价格不断攀升，国内比特币投资者也越来越多。据国内比特币交易平台统计，目前国内交易平台客户资金余额已达数十亿元，资产大于零的投资者数量超过百万。

北京邮电大学教授杨以先表示，中国80%以上的比特币投资者都在追求短期利润，只有不到14%的用户打算长期持有。 “比特币的发展逐渐失去了作为虚拟商品的特性火币网怎么购买比特币，变成了投资者追求短期利益的手段，被投资者用来交易赚取买卖差价。”

“在中国，比特币的持有量仅占全球总量的7%，但交易量却是国外的数倍，交易量占全球总量的80%以上。如此高的换手率凸显了有人中国社科院支付清算中心特约研究员赵尧表示，比特币市场容量小，涨跌不限，交易价格很容易被投机者控制。

目前，比特币的快速发展已引起国际关注，各国纷纷出台立场和监管措施。 2013年，中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，将比特币定义为一种特定的虚拟商品火币网怎么购买比特币，要求金融机构和支付机构不得接受比特币或使用比特币进行支付结算。工具，不得开展比特币与人民币和外币之间的兑换业务。

比特币交易平台乱象丛生，风险渐入金融领域

由于其匿名性、无国界限制、难以追踪等特点，比特币经常被不法分子利用，成为洗钱、传销、走私等违法犯罪活动的工具。随着近年来比特币交易平台的快速发展，比特币的风险发生了新的变化，并逐渐向金融领域传递。

“一些比特币交易平台将比特币包装成一种投资产品，吸引投资者涌向交易平台，包括私募基金等金融机构。”赵尧介绍，通过金融机构之间业务的交叉渗透，比特币风险很容易向金融领域扩散。

同时，很多交易平台鼓励会员参与高杠杆的期货交易，暗中操纵市场，进行虚假交易，难以保护投资者的资产权益。

中国人民银行透露，今年年初，中国人民银行对比特币交易平台进行了多次现场检查，发现北京部分平台未经批准开展融资业务，未完全履行他们的反洗钱义务。被投资者操纵并诉至法院； BTC100 扩大了其平台上的比特币交易规模。

此外，目前国内比特币平台数十亿元的客户资金缺乏第三方托管，客户资金面临“跑路”的风险。央行近日对北京各大交易平台进行现场检查，发现火币网和OKCoin均使用投资者充值形成的沉淀资金购买理财产品，合计约10亿元。

中国人民银行北京市经营管理司货币信贷司相关人士介绍，部分比特币交易平台可以掌握投资者的转账、支付密钥和密码。一旦平台运营商决定逃跑，大量比特币可以瞬间转移到其他地址，平台运营商挪用甚至侵占客户比特币资产不存在技术障碍，风险较高。

比特币监管面临挑战，非法平台应被严厉罚款或关闭

在比特币风险不断积累的背景下，监管部门采取了一系列措施对比特币及其交易平台进行清理整顿。引导交易平台主动采取收取交易手续费、暂停提币、升级反洗钱系统等措施。

监管加大力度清理整顿比特币市场乱象，取得了一定成效。与2016年底相比，北京主要交易平台的交易量和交易额均下降了99%以上，全球以人民币计价的比特币交易占比从95%大幅下降至目前的15%。市场主导地位已转变为国际市场主导地位。

杨益先表示，虽然央行在上半年加强了对比特币市场和平台乱象的监管，但监管上仍有不少空白。 “要尽快建立比特币的监管框架，确定监管机构，明确业务规则，把比特币装进制度和监管的笼子里。”

“按理说，比特币不能兑换成人民币，​​也不能用于支付和结算，交易量应该会逐渐萎缩。但事实上，近年来，国内比特币价格一直在上涨。大幅波动，而且交易平台上的客户资金存量规模也越来越大，这些交易资金从哪里来？”赵耀认为，部分金融机构和支付机构没有严格执行五部委的要求，违规行为为比特币交易提供了便利。“应加强对金融机构和支付机构的监管，防范比特币风险。”投机从被传递到金融系统。”

专家建议相关部门建立比特币交易平台投资者实名审核制度，实现交易和兑换过程的透明化；加大对比特币交易平台违规行为的处罚力度，对一些严重的比特币交易违规行为进行处理。该平台已关闭并被禁止。