比特币：货币实验还是庞氏骗局？

主张废除美联储的已故经济学家米尔顿弗里德曼设想用一个自动化系统取代中央银行，该系统将以稳定的速度增加货币供应并消除通货膨胀。 现在，弗里德曼的梦想成真了——比特币（Bitcoin）问世，这是一场伟大的互联网金融实验，还是极客主导的庞氏骗局？

文_淘淘

主张废除美联储的已故经济学家米尔顿弗里德曼设想用一个自动化系统取代中央银行，该系统将以稳定的速度增加货币供应并消除通货膨胀。 现在，弗里德曼的梦想实现了——比特币（Bitcoin）问世了，它不是由任何政府、企业或银行创立的，它没有规则，但可以进行实物交易，而且通货膨胀也被设定在一个可控的水平。

不幸的是，美国时间2011年6月19日下午2点，这场轰轰烈烈的互联网金融实验遭遇突如其来的沉重打击——全球最大的比特币交易网站MtGox出现了令人震惊的抛售价格，几分钟之内，比特币的交易价格从17 美元到 10 美元，几分钟后，价格立即跌至 0.0134 美元。 最终以1美分的价格成交了26.1万个比特币……

经过 30 分钟的恐慌，比特币的价格回到了 13 美元。 很快，MtGox 发表声明。 原来一个倒霉的账号被IP为“香港”的黑客入侵了。 在低价出售的同时，黑客利用另一个账户乘机。 幸运的是，MtGox 的每日提款限额不超过 1,000 美元。 在黑客只转移了价值 1000 美元的比特币之后，他再也没有得逞。

这就是网络最前沿正在发生的事情。 比特币既不是大家熟知的腾讯Q币，也不是《第二人生》游戏中的林登币，更不是社交网络的虚拟货币。 在黑客攻击之前，超过 650 万个比特币在网上流通，市值接近 1.8 亿美元。

“货币没有内在价值，其价值是由信用决定的。” 伦敦新经济基金会的乔什·瑞安-柯林斯表示，目前世界各国人民对主权国家发行的货币正在失去信心。 比特币可能正是利用了这种心理，成为无政府主义者的最爱。

国内极客圈也不乏拥护者：“这东西一出来，全世界都会反的！”

“矿业”

2009年比特币洗钱金额10万，一位名叫中本聪的神秘黑客开创了比特币的概念，并描述了一种利用计算机网络创建不受监管的“秘密货币”的方法。 与其他虚拟货币不同，比特币不是由公司或中央银行发行的，也不与任何真实货币挂钩，但可以用来购买现实世界中的商品和服务。 从本质上讲，它可以被认为是一小串加密代码，通过互联网快速传递并存储在电子钱包中。

正如Napster、Skype等P2P网络曾经颠覆录音业和电话业一样，挑战现代货币金融的比特币也是基于P2P——与我们常用的BT下载相同的技术。 P2P 的优势是确保没有机构可以操纵比特币的价值，或者增加供应来制造通货膨胀。 在一个庞大的P2P网络中，比特币有一个特殊的算法，大约每小时300个，这个产量是由网络自动调整的，因为你无法控制大部分的网络节点，所以你无法修改每个用户的算法以达到速度提高货币产量。

形象地说，比特币是由全世界的计算机“开采”的。 如果你想得到比特币，你只需要安装挖矿软件，你的电脑就会开始大量的计算，这就是挖矿。

无论用哪台电脑挖矿，在比特币早期都可以轻松获得（50个比特币）。 回到今年 1 月，50 个比特币不值 15 美元，但在 6 月 9 日，1 个比特币价值高达 29.55 美元，如果你把它们交易出去，你可以拿回 1500 美元的真金白银。 但是现在，挖矿需要一台高性能的计算机。 有参与的开发者表示，估计一台普通的笔记本电脑只能得到1个比特币5年。

为什么？ 我们必须从货币本身开始。

经济学告诉我们，货币因交易而存在。 比特币的价值在于交易本身。 为了将比特币从一个账户转移到另一个账户，必须有一个安全的通道。 创建安全通道需要消耗大量能量。 因此，整个比特币用户群必须奖励矿工（50 个比特币）。 也就是说，他开采成功了。

挖矿本质上是在 P2P 网络上创建新区块（区块，每个区块包含 50 个比特币）的过程。 简而言之，软件算法决定了很难创建一个全网认可的新区块。 如果参与者越多，新区块的生成速度就会越慢。 和挖矿一样，随着最容易获得的资源耗尽（假设没有发现新的矿床），供应逐渐减少——算法规定，到2013年，每个区块只能产生25个比特币，2017年，只能产生25个比特币. 只能生成12.5，以此类推。 到 2030 年，总人数将稳定在 2100 万左右。 从图形上看，这将是一条扁平曲线。

现实也验证了这一点。 随着比特币价值的上升，参与人数急剧增加，挖矿难度也越来越大。

在论坛上，矿工们讨论如何使用干冰和液氮来冷却电脑，提高CPU频率，加速挖矿软件，或者定制顶级电脑显卡和提高网络速度来生产更多的比特币。 英国《卫报》报道称，有人在家中挖矿太神神秘秘，甚至突然遭到警方袭击。 警察误以为此人贩毒。

近日，数字安全公司赛门铁克发现了一种新型木马病毒。 这个名为 Coinbit 的恶意程序用于破解账户，使黑客更容易侵入用户的比特币钱包并窃取其中的内容。

在 6 月 19 日的黑客事件发生之前，LulzSec 黑客组织和 Anonymous 团队的成员发现了一种更好的挖矿方式——使用别人的电脑。 这些以主要依靠僵尸网络进行服务器攻击而闻名的黑客组织的成员发现，一些矿工实际上正在使用他们的僵尸网络进行挖矿。

据说这些矿工也是黑客，他们使用僵尸网络控制了超过 100,000 台计算机。 以目前的网络规模，挖矿效率可以大大提高。 据估计，每天产生400到500个比特币，目前价值大概在8000多美元（截至2011/6/28，1比特币=16.9美元）。

比特币社区的人分为两派。 一派否认僵尸网络被用于挖矿，另一派则说这是事实，并承认僵尸网络的运作已大幅下降。 据匿名消息人士透露，显然有人认为参与挖矿可以获得比攻击挖矿更高的回报。

比特币安全吗？

如果比特币不能用于支付现实世界的商品或服务，那么它就不能成为真正的货币。

目前，比特币已被数百家国外前卫互联网公司接受，从在线服务、招聘、有形商品到慈善捐赠，但尚未进入亚马逊、淘宝或京东等知名电子商务公司.com。 在paypal和VISA封锁了维基解密的捐赠渠道后，维基解密近日宣布接受匿名捐赠“比特币”。

美国纽约参议员查尔斯舒曼怀疑比特币是“一种在线洗钱形式”。 作为一个例子，他引用了一家名为“SilkRoad”的在线商店的卖家，该商店宣传各种非法商品——大麻、大麻、致幻剂、摇头丸、可卡因、海洛因——并且只允许使用比特币。 货币交易。 该公司目前已关闭，但其匿名的经理表示，一家新公司将很快开业。 对于洗钱指控，MtGox 交易所与金融机构有相同的政策，必须报告任何超过 15,000 美元的交易。

与政客们的担忧不同，用户更关心的是这种在线交易是否足够安全。 理论上，只要全球网络没有瘫痪，你的账户没有被木马入侵，比特币本身的工作原理似乎是刀枪不入——加密密钥有两个，一个是私有的，另一个是公共的。 在交易中，预期收件人的公钥用于加密支付，并且只能使用关联的私钥接收支付。 同时，付款人可以使用他的私钥检查任何转入收款人账户的金额。

假设我要转1个比特币给你，那么我在客户端软件上输入金额1，加上你的公钥，用我自己的密钥签名。 当你看到这个签名的时候，你就知道这1个比特币是我转给你的。 在这个过程中，全网使用比特币作为交易的担保人。 这个网络不记录每一美元属于谁，而是记录每笔交易以确定每个账户中有多少钱。 当任何人尝试确认交易订单时比特币洗钱金额10万，网络将确认转账账户是否有足够的比特币。

只有一种棘手的情况，双重支付——同样的钱被花两次。

在这种情况下，所有的交易信息都可以通过一个独立的数据库进行清算。 同一用户在一次交易中使用相同金额进行第二次支付的任何尝试（未先通过另一笔交易取回款项）将被视为无效且付款将被拒绝。 简而言之，它的算法保证了这个网络上的用户越多，欺诈成本就越高。 诈骗者要在 P2P 网络上修改交易信息，需要控制一半以上的网络。 因此，我们可以看到，即使是想不劳而获的黑客，也不是在窃取账号，就是在利用僵尸网络挖矿。

比特币和实物货币的主要区别

交流与投机

今年6月，在淘宝上，一位新人仅半个多月就卖出了超过30万件商品。 卖家从事比特币兑换，在外汇买入比特币，卖给国内客户，靠汇率和点差赚钱。 卖家表示，中国股市处于低迷状态，不少买家抱着低买高卖的目的尝试其他投资渠道。

比特币让这些人着迷的是它的价值波动，以及由此产生的汇兑损益。

回到 2011 年 1 月，1 个比特币不值 30 美分，但最近几个月它一直在上涨，突破 1 美元，迅速上涨到 8 美元，然后在 2011 年达到 20 美元 6 月 9 日，1 个比特币的价值高达29.55 美元。 即使在黑客事件发生后，它也稳定在 18 美元。

今年 1 月份，MtGox 的交易额仅为 14.6 万美元，但在 6 月的前两周，交易规模是该金额的 143 倍，达到 2100 万美元。

挖矿只是获得比特币的一种方式，另一种方式是兑换，大多数人通过在像 MtGox 这样的交易所兑换真钱来拥有比特币。 目前，全球比特币交易所数量已超过两位数。

越来越多的投机者囤积比特币，希望比特币泡沫能够将比特币的价格推高至数百，甚至数千美元。 唐纳德诺曼在伦敦经营一家名为“比特币咨询公司（Bitcoin Consultancy）”的公司，负责为那些想涉足比特币业务的人提供建议。 诺曼声称，最大的持有者（身份不明）目前持有 300,000 个比特币，按当前价格计算相当于近 600 万美元。

诺曼说，比特币的美妙之处在于，它使人们免于被中间商剥削——银行、信用卡公司、邮政电汇等汇款公司——他们为极其简单的工作收取高额费用。

但对许多人来说，比特币的魅力在于他们希望在下一个互联网繁荣时期尽早投入，从而一夜暴富。 然而，投资比特币风险极大，你不知道谁在经营交易所业务，你也无法确定这些人不会白拿你的钱走人。

比特币明显的好处是它的操作系统规定了货币供应量，未来将在2100万个货币单位的水平上饱和，而比特币现在在10000个用户中只有650万个货币单位（分布在80个地方）流通量（包括数百家接受比特币作为支付方式的商家）。 与通货膨胀相比，通货紧缩更容易发生，即对比特币的需求大于挖矿速度，流通中的货币量小于实际需求，其币值必然升值，导致货币贬值持有者不愿出售，这反过来又促进了投机。

不过，比特币将进入收藏领域，最后会不会一币难求呢？ 以贵金属为例，我们知道，当贵金属的内在价值高于面值时，就会退出流通，转而进入收藏。 比特币的二进制文件，虽然制造成本高于其面值，但没有内在价值。 只有当交易者找到下家时，它的价值才能得到认可。 因此，批评者说比特币是一个骗局。 它不是为了成为一种实用的货币而设计的，而是为了让早期进入者变得富有而设计的，这与传销一样。

至于每个比特币应该值多少钱，在没有足够的商品和服务可以购买的情况下，不能使用购买力平价（PPP）等传统经济常识。 目前的价格更像是一种心理预期。 过去的快速上涨也可以看作是比特币在寻找自己的平衡汇率，但这也让人联想到17世纪的郁金香热。

比特币是不是骗局，需要时间、实际的支付需求，以及交易中需要的大量具体商品和服务。